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股市之外,哪里还可淘金? 外汇、黄金市场活跃
作者:佚名 来源:网络 文章点击数:


  编者按:

  根据中国证券登记结算公司公布的统计数据,4月份沪深两市新增A股账户总数高达478.7万户,超过了一季度的新增开户总数,同时超越了前两年的新增开户数总和。两市账户总数为9394.54万户(包括A、B股和基金账户),逼近1亿大关。不少股民意识到A股市场风险已经很大,市场上随之而来的卖空声越来越多,那么退出A股的投资者下一个投资方向是什么?其实外汇、黄金市场今年也非常活跃,不妨试试。

  外汇市场可双向投资

  投资者参与外汇交易有几种方式,一种是通过银行进行现货外汇买卖,不能透支,风险和收益也相对较小;另一种是通过中介公司保证金交易,优点是可以近百倍地放大操作资金,当然风险与收益成正比被放大。

  投资者最好通过银行渠道进行保证金交易,不用担心资金安全。通过中介公司虽然点差较小,但是资金的安全没有保证。外汇交易的波动范围相对窄小,现货交易往往导致投资者做了“资金搬运工”,最后效益却不显著。保证金交易可解决这一问题。

  交行“满金宝”作为解禁后首个国内外汇保证金,吸引了众多人的注意。

  交行的“满金宝”具有“双向交易”和“杠杆效应”的功能。双向交易在多空方向上不受限制,客户账户内无论是否有想交易的外币,都可自由选择做多或做空,改变了外汇投资者只能美元做多的习惯,让客户在任何市场走势下都可以获利,增加了交易机会。

  “杠杆效应”是指存入一定金额的保证金后,可放大交易金额,以小博大,来扩大盈利。

  交行“满金宝”交易设定的放大倍数(杠杆率)现有5倍、10倍、15倍、20倍等四档,包括美元、欧元、英镑、日元、瑞郎、加元、澳元等7个交易币种。现在,交通银行对“满金宝”客户直盘点差由原来的16点调整至12点。“满金宝”是一种远期外汇买卖的衍生产品,属于保证金交易。

  用“满金宝”交易所需的本钱并不多,如果要进行“满金宝”交易,其交易单位为“手”。一手相当于一个交易货币所对左边货币的10000货币单位,如美元/日元时指10000美元。新手一般按5倍到10倍的杠杆比率来投资比较好,投资者要存入2000美元保证金基本能满足交易需求。

  新进入的投资者需要了解影响市场的各种数据因素,CPI、房屋价格指数、就业情况等等,还要揣摩它们彼此之间的联系和影响的程度。

  看盘对于有股票交易经验的投资者并不太难,但是涨跌幅度、涨跌速度,外汇市场都有自己的步伐,投资者需特别留意。比如什么时候有数据出来,要如何应对数据行情等都要在下单前想清楚。通常外汇投资者容易在行情没动时不敢下单,行情开动了,紧急下单,但是走势一下就到顶了。

  新进投资者还容易忽略止损保护,要在什么点位获利出来,错了愿意亏损多少平仓,没有准备,其实做外汇行情的成败关键就在于投资者是否设止损。

  黄金亦逢牛市

  今年第一季度,黄金市场也很热闹。国际黄金震荡上行,从年初的600美元一度上升到690多美元。回顾2005年、2006年,黄金分别走出最大收益为18.04%和41.47%的上涨空间。

  专家分析,由于美元已步入疲软格局,对黄金价格构成强大支撑。而美国抵押贷款危机,波及到整个经济的运行,这也提升了既有货币功能又有储备功能的黄金的价值。另一方面,油价下跌有限,将推动资金愈加追捧黄金。

  有专家预计黄金价格年内可能会上行到800美元/盎司,如果按照这一预期,黄金年内甚至可提供30%-40%的收益空间。

  当前市场上可以投资的黄金品种主要有纸黄金、实物黄金、黄金衍生品等。纸黄金投资较为灵活,可像炒股票那样波段操作赚取差价,适合投机,年收益约为20%。这里所说的“纸黄金”主要是指银行个人记账式黄金交易,低买高卖赚取金价波动差价,不进行实物交割,节省了储存黄金成本。门槛比实物黄金低,对投资者的资金要求比较灵活,具有高风险高收益的特点。

  金条、金块等实物黄金适合长期投资,年收益约为10%。

  目前,主要有三家银行提供纸黄金业务:中行的“黄金宝”、工行的“金行家”以及建行的“账户金”。这三家银行提供的纸黄金在交易时间、报价方式、交易点差和交易渠道方面都有所不同。

  从报价方式来看,中行“黄金宝”的报价参考国际金融市场黄金报价,通过即时汇率折算成人民币报价而来。建行“账户金”报价根据上海黄金交易所实时价格上下浮动。工行“金行家”则基本上参考上海黄金交易所的金价。

  从交易门槛来看,纸黄金的交易门槛并不高。以工行推出的“金行家”个人实物黄金业务为例,其单笔交易起点仅为10克,投资者只需准备2000元左右的资金就可参与投资了。

  投资纸黄金不宜快进快出。很多参与纸黄金的投资者都希望通过低买高卖赚取价差。但国际国内的金价在短暂的一两天内不会有太大起伏,因此纸黄金并不宜做短线,适合做中长线。一般中长线行情延续1至3月,波动幅度每克都在10至20元以上。

  投资黄金要关注国际形势,美元走势、国际油价以及政治局势,这些都会对其产生直接影响。

  外币投资什么

  现在购汇成为一种新的潮流,其中不乏不曾拥有外汇的境内人士。导致这一逆转现象最直接的原因,就是B股的连续涨停。A、B股的利差,解决B股历史问题的机遇都给人们带来了巨大的想象空间。那么,对于外汇理财,我们到底该如何做起呢?

  目前适合外币投资的主要有以下品种:

  固定收益产品——定期储蓄替代品。一般的外汇理财产品年收益在5%左右,比如工行近期推出的聚金外汇理财产品,6个月大额年利率为5.15%左右,周期灵活,分为3个月、半年、一年不等,产品间衔接性良好。

  挂钩型产品——一般都为保本产品,收益高于固定收益产品,此类产品品种颇为丰富,挂钩对象可能是汇率、股票、黄金等不一而足,这类产品对于具备一定外汇经验与知识的投资者比较适合。另一方面,对于外汇初级投资者,不妨考虑一下本金保证、周期较短的产品,类似于工行的聚金汇率挂钩型产品,三个月保本,预期最高年化收益达9%。

  炒汇——这是风险更高、参与度更深的投资渠道。投资者可以考虑从较容易掌握的黄金开始,如工行金行家美元纸黄金个人投资产品,交易起点为0.1盎司(60-70美元),在分享波动获取收益的同时,也可以在实践中掌握投资知识。

  QDII——近日,中国银监会宣布放宽QDII投资范围,这增加了境外股市和与股票挂钩的结构性产品。相对于A股折价的H股、成熟的欧美市场,都将成为投资者可能参与的对象。(张竞怡)


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